Divulgation. Je suis conseiller en sécurité financière, représentant en épargne collective et conseiller en assurance et rentes collectives. Je ne suis pas avocat, fiscaliste ou comptable. Je discute de fiscalité uniquement en lien avec des stratégies spécifiques d'assurance, d'investissement et de succession ; je ne fournis pas d'optimisation fiscale générale ni de planification financière complète. Contenu éducatif uniquement. Les fonds mutuels sont offerts par l'entremise de WhiteHaven Securities Inc. Les produits d'assurance sont offerts par l'entremise de iAssure Inc. Coordonnez vos décisions avec votre CPA, notaire ou avocat. Voir Avis et Confidentialité.

Articles d'investissement corporatif | iAssure

Guides éducatifs et articles sur l'investissement corporatif, les stratégies fiscales, l'assurance et la planification successorale pour propriétaires d'entreprise incorporés à Montréal et Toronto.

Pourquoi c'est important

  • Apprenez comment l'investissement corporatif diffère de l'investissement personnel et pourquoi l'efficacité fiscale compte davantage.
  • Comprenez les règles fiscales complexes comme le grind du SBD, le RDTOH, le GRIP et le CDA en langage clair.
  • Explorez les stratégies et structures qui aident les propriétaires incorporés à construire et préserver le patrimoine sur plusieurs générations.
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Résumé

Vous trouverez ci-dessous des guides éducatifs et articles conçus pour aider les propriétaires d'entreprise incorporés à comprendre l'investissement corporatif, les stratégies fiscales, la planification d'assurance et les considérations successorales. Chaque article est écrit pour être pratique, clair et axé sur la construction de patrimoine à long terme, axée sur la dynastie.

Que vous gériez de la trésorerie corporative excédentaire, naviguiez dans les règles fiscales ou planifiiez la succession, ces guides décomposent des sujets complexes en idées actionnables pour les propriétaires d'entreprise incorporés.

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Lecture essentielle

Commencez par ces guides fondamentaux si vous débutez dans l'investissement corporatif et les stratégies fiscalement avantageuses.

CDA 101 : Le Compte de dividendes en capital expliqué

Un guide complet du Compte de dividendes en capital (CDA), l'un des outils de protection fiscale les plus puissants disponibles pour les corporations privées sous contrôle canadien.

Stratégies fiscales · Planification successorale

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Exemples réels de la façon dont nous avons aidé des propriétaires d'entreprise à structurer des solutions. (Versions françaises à venir)

Comment utiliser ces guides

Ces articles sont conçus pour être éducatifs et illustratifs. Ils expliquent des concepts et stratégies généraux qui peuvent s'appliquer aux propriétaires d'entreprise incorporés, mais ils ne constituent pas des conseils personnalisés.

Avant de mettre en œuvre toute stratégie discutée dans ces guides :

  • Consultez votre CPA pour comprendre comment les règles fiscales s'appliquent à votre situation spécifique
  • Travaillez avec votre avocat ou notaire pour les considérations juridiques et de planification successorale
  • Réservez une consultation si vous souhaitez discuter de la façon dont ces concepts pourraient s'appliquer à votre structure corporative

Chaque situation est unique, et ce qui fonctionne pour une corporation peut ne pas être approprié pour une autre.

Prochaines étapes

Choisissez un service pour commencer, ou réservez un court appel et nous cartographierons où se trouvent les améliorations à plus forte valeur : trésorerie corporative, opportunités fiscales ou protection des risques.

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Divulgation complète.

Ce contenu est à titre informatif et éducatif uniquement. Il explique des concepts généraux qui peuvent s'appliquer aux propriétaires d'entreprise incorporés, mais il ne constitue pas un conseil fiscal, juridique ou en placement personnalisé.

Considérations fiscales :

  • Les règles fiscales sont complexes et sujettes à changement
  • Les stratégies et les avantages dépendent de vos circonstances spécifiques, de votre province et de la structure de votre entreprise
  • Consultez toujours un CPA qualifié avant de mettre en œuvre toute stratégie fiscale
  • Des variations provinciales dans les taux et les règles peuvent s'appliquer (des différences existent entre le Québec et l'Ontario)
  • Le traitement fiscal passé ne garantit pas le traitement futur

Divulgation des risques d'investissement :

  • Investir comporte des risques, y compris la perte possible du capital
  • Il n'y a aucune garantie qu'une stratégie d'investissement atteindra ses objectifs
  • Les valeurs des placements fluctuent avec les conditions du marché, et vous pouvez recevoir moins que votre investissement initial
  • L'efficacité fiscale est un facteur ; le risque, les frais et les rendements totaux comptent tous
  • Le rendement passé ne garantit pas les résultats futurs

Illustrations d'assurance :

  • Les illustrations d'assurance montrent des valeurs projetées basées sur des hypothèses qui peuvent ne pas être garanties
  • Les résultats réels varieront en fonction de facteurs incluant les taux d'intérêt, l'expérience de mortalité et les dépenses
  • Les éléments non garantis (tels que les dividendes ou les taux d'intérêt crédités) ne sont pas des promesses de performance future
  • Examinez les projections garanties et non garanties avec votre conseiller avant de prendre des décisions

Exactitude du contenu :

  • Nous nous efforçons de nous assurer que les renseignements sont exacts et à jour, mais les lois et règlements changent fréquemment
  • Les renseignements reflètent notre compréhension au moment de la publication et peuvent ne pas refléter les changements subséquents
  • Si vous croyez qu'un contenu contient une erreur, veuillez nous contacter

Réglementaire :

  • Les fonds mutuels sont offerts par l'entremise de WhiteHaven Securities Inc.
  • Les produits d'assurance et certains autres services sont fournis par l'entremise de iAssure Inc., une firme en assurance de personnes et en assurance collective de personnes
  • Ces activités ne sont ni l'affaire ni la responsabilité de WhiteHaven Securities Inc.

Conseil professionnel :

  • Cet article n'est pas un substitut aux conseils professionnels de votre CPA, avocat ou conseiller financier
  • Travaillez avec votre équipe professionnelle pour comprendre comment ces concepts s'appliquent à votre situation spécifique
  • Pour des conseils personnalisés, un engagement formel et un examen de convenance sont requis

Voir Avis et Politique de confidentialité pour les détails.

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