Ressources et outils | iAssure

Guides téléchargeables, listes de contrôle, calculateurs et modèles pour aider les propriétaires d'entreprise incorporés à comprendre l'investissement corporatif, les stratégies fiscales et la stratégie d'assurance.

Ces ressources sont conçues pour vous aider à comprendre l'investissement corporatif, les stratégies fiscales et la stratégie d'assurance : et pour vous aider à travailler plus efficacement avec votre CPA, avocat et autres professionnels.

Important : Toutes les ressources sont éducatives et illustratives uniquement. Elles ne constituent pas des conseils fiscaux, juridiques ou d'investissement personnalisés. Consultez toujours votre CPA, votre avocat et votre conseiller en placement avant de prendre des décisions.

Guides téléchargeables

Le Playbook d'investissement fiscalement avantageux du propriétaire

Un guide complet sur l'investissement corporatif, les stratégies fiscales et la construction de patrimoine pour les propriétaires d'entreprise incorporés.

Télécharger le Playbook (PDF)

Plus de guides à venir. Si vous avez un sujet spécifique que vous aimeriez voir couvert, veuillez nous contacter.

Listes de contrôle et modèles

Liste de contrôle de révision d'investissement corporatif

Une liste de contrôle pour vous aider à examiner votre structure d'investissement corporative avec votre CPA et votre conseiller en placement.

À venir

Évaluation de l'exposition à la réduction de la DPE

Un outil simple pour vous aider à évaluer si vous êtes exposé à la réduction de la déduction pour petite entreprise.

À venir

Questions à poser à votre CPA

Un guide pour vous aider à avoir de meilleures conversations avec votre CPA sur l'investissement corporatif et la stratégie fiscale.

À venir

Calculateurs et outils

Calculateur de flux fiscal

Voyez comment différents types de revenus de placement transitent par votre corporation et affectent les résultats fiscaux.

Voir le calculateur de flux fiscal →

Comparaison du report d'impôt

Comparez comment différents types de revenus de placement se comportent sur de longues périodes avec le report d'impôt.

Voir la comparaison du report d'impôt →

Transfert successoral par assurance-vie corporative

Comparez l'assurance-vie détenue par la corporation aux portefeuilles de gains en capital pour le transfert successoral.

Voir la comparaison de transfert successoral →

Note : Tous les calculateurs et outils sont à titre indicatif uniquement et nécessitent une approbation de conformité. Ils ne constituent pas des conseils personnalisés. Consultez toujours votre CPA et votre conseiller en placement.

Ressources pour les CPA

Si vous êtes un CPA travaillant avec des propriétaires d'entreprise incorporés, nous avons des ressources destinées aux clients qui expliquent les concepts de structure d'investissement liés aux sujets fiscaux que vous discutez régulièrement.

Voir les ressources CPA →

Articles destinés aux clients qui expliquent les concepts de structure d'investissement, positionnés pour soutenir vos conseils fiscaux.

Articles connexes

Ces ressources complètent nos articles éducatifs :

Notes importantes

Toutes les ressources sont éducatives et illustratives uniquement.

  • Elles ne constituent pas des conseils fiscaux, juridiques ou d'investissement personnalisés
  • Consultez toujours votre CPA, votre avocat et votre conseiller en placement
  • Les règles fiscales et la performance des placements peuvent changer
  • Ce qui fonctionne dans les exemples peut ne pas être approprié pour votre situation
  • Les calculateurs nécessitent une approbation de conformité avant utilisation

Résumé

Vous trouverez ci-dessous des guides téléchargeables, listes de contrôle, calculateurs et modèles conçus pour aider les propriétaires d'entreprise incorporés à comprendre l'investissement corporatif, les stratégies fiscales et la stratégie d'assurance. Ces ressources sont éducatives et illustratives, pas des conseils personnalisés.

Divulgation complète.

Ce contenu est à titre informatif et éducatif uniquement. Il explique des concepts généraux qui peuvent s'appliquer aux propriétaires d'entreprise incorporés, mais il ne constitue pas un conseil fiscal, juridique ou en placement personnalisé.

Considérations fiscales :

  • Les règles fiscales sont complexes et sujettes à changement
  • Les stratégies et les avantages dépendent de vos circonstances spécifiques, de votre province et de la structure de votre entreprise
  • Consultez toujours un CPA qualifié avant de mettre en œuvre toute stratégie fiscale
  • Des variations provinciales dans les taux et les règles peuvent s'appliquer (des différences existent entre le Québec et l'Ontario)
  • Le traitement fiscal passé ne garantit pas le traitement futur

Divulgation des risques d'investissement :

  • Investir comporte des risques, y compris la perte possible du capital
  • Il n'y a aucune garantie qu'une stratégie d'investissement atteindra ses objectifs
  • Les valeurs des placements fluctuent avec les conditions du marché, et vous pouvez recevoir moins que votre investissement initial
  • L'efficacité fiscale est un facteur ; le risque, les frais et les rendements totaux comptent tous
  • Le rendement passé ne garantit pas les résultats futurs

Illustrations d'assurance :

  • Les illustrations d'assurance montrent des valeurs projetées basées sur des hypothèses qui peuvent ne pas être garanties
  • Les résultats réels varieront en fonction de facteurs incluant les taux d'intérêt, l'expérience de mortalité et les dépenses
  • Les éléments non garantis (tels que les dividendes ou les taux d'intérêt crédités) ne sont pas des promesses de performance future
  • Examinez les projections garanties et non garanties avec votre conseiller avant de prendre des décisions

Exactitude du contenu :

  • Nous nous efforçons de nous assurer que les renseignements sont exacts et à jour, mais les lois et règlements changent fréquemment
  • Les renseignements reflètent notre compréhension au moment de la publication et peuvent ne pas refléter les changements subséquents
  • Si vous croyez qu'un contenu contient une erreur, veuillez nous contacter

Réglementaire :

  • Les fonds mutuels sont offerts par l'entremise de Valeurs Mobilières WhiteHaven Inc.
  • Les produits d'assurance et certains autres services sont fournis par l'entremise de iAssure Inc., une firme en assurance de personnes et en assurance collective de personnes
  • Ces activités ne relèvent ni de la compétence ni de la responsabilité de Valeurs Mobilières WhiteHaven Inc.

Conseil professionnel :

  • Cet article n'est pas un substitut aux conseils professionnels de votre CPA, avocat ou conseiller financier
  • Travaillez avec votre équipe professionnelle pour comprendre comment ces concepts s'appliquent à votre situation spécifique
  • Pour des conseils personnalisés, un engagement formel et un examen de convenance sont requis

Voir Avis et Politique de confidentialité pour les détails.

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