Divulgation. Je suis conseiller en sécurité financière, représentant en épargne collective et conseiller en assurance et rentes collectives. Je ne suis pas avocat, fiscaliste ou comptable. Je discute de fiscalité uniquement en lien avec des stratégies spécifiques d'assurance, d'investissement et de succession ; je ne fournis pas d'optimisation fiscale générale ni de planification financière complète. Contenu éducatif uniquement. Les fonds mutuels sont offerts par l'entremise de WhiteHaven Securities Inc. Les produits d'assurance sont offerts par l'entremise de iAssure Inc. Coordonnez vos décisions avec votre CPA, notaire ou avocat. Voir Avis et Confidentialité.

Articles d'assurance corporative | iAssure

Guides éducatifs et articles sur l'assurance-vie corporative, les conventions d'achat-vente, l'assurance personne clé, les avantages collectifs et la stratégie successorale avec assurance pour les propriétaires d'entreprise incorporés à Montréal et Toronto.

Pourquoi c'est important

  • L'assurance-vie corporative offre une croissance non imposable et une extraction de patrimoine sans impôt par le CDA.
  • L'assurance-vie peut financer les conventions d'achat-vente, protéger les personnes clés et fournir de la liquidité successorale.
  • Comprendre l'assurance comme classe d'actifs aide à optimiser les portefeuilles corporatifs pour des résultats à long terme.
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Résumé

Vous trouverez ci-dessous des guides éducatifs et articles conçus pour aider les propriétaires d'entreprise incorporés à comprendre l'assurance-vie corporative, les conventions d'achat-vente, l'assurance personne clé, les avantages collectifs et les stratégies de préservation successorale. Chaque article se concentre sur la structure, l'efficacité fiscale et la construction de patrimoine à long terme.

Que vous exploriez l'assurance-vie corporative comme classe d'actifs, financiez des conventions d'achat-vente, protégiez des personnes clés ou stratégiez des transferts successoraux, ces guides décomposent des sujets d'assurance complexes en idées actionnables pour les propriétaires d'entreprise incorporés.

Articles d'assurance

L'assurance-vie comme classe d'actifs corporative

Pourquoi les familles les plus riches utilisent l'assurance permanente non pour la « protection », mais pour l'arbitrage fiscal. Apprenez comment l'assurance-vie peut servir de classe d'actifs corporative avec croissance non imposable et transferts successoraux sans impôt.

Stratégies fiscales · Assurance · Stratégies successorales

Assurance-vie corporative pour transfert successoral

Comparez l'assurance-vie détenue corporativement aux portefeuilles de gains en capital pour le transfert successoral. Voyez comment l'assurance-vie crée une extraction de patrimoine sans impôt par le CDA, réduisant les impôts successoraux et améliorant les résultats.

Stratégies successorales · Assurance-vie · Stratégies fiscales · CDA

Financement de convention d'achat-vente : Décès d'un partenaire

Comment l'assurance-vie finance les conventions d'achat-vente lorsqu'un partenaire décède. Apprenez sur le rachat corporatif, l'achat croisé et les méthodes de billet à ordre, plus les implications fiscales par le Compte de dividendes en capital.

Convention d'achat-vente · Assurance-vie · Planification de partenariat

Financement de convention d'achat-vente : Invalidité d'un partenaire

Comment l'assurance invalidité finance les conventions d'achat-vente lorsqu'un partenaire devient invalide. Apprenez sur les définitions d'invalidité, les périodes d'élimination, les méthodes de paiement et les implications fiscales.

Convention d'achat-vente · Assurance invalidité · Planification de partenariat

Assurance personne clé Canada : Protéger votre entreprise

Comment l'assurance-vie protège votre entreprise lorsqu'un employé ou propriétaire critique décède. Apprenez comment déterminer les montants de couverture, les considérations fiscales et pourquoi l'assurance personne clé compte pour les petites entreprises.

Assurance personne clé · Assurance d'entreprise · Petite entreprise

Assurance-vie personnelle vs corporative

Comment choisir entre la propriété personnelle et corporative de l'assurance-vie. Apprenez sur les considérations fiscales, la stratégie successorale, la protection contre les créanciers et quand chaque structure a du sens.

Assurance-vie · Stratégies successorales · Stratégies fiscales

Études de cas

Exemples réels de la façon dont nous avons aidé des propriétaires d'entreprise à structurer des solutions d'assurance pour la protection d'entreprise, les accords de partenariat et la stratégie successorale.

Étude de cas : Assurance prêt commercial

Comment une approche d'assurance indépendante a aidé un propriétaire d'entreprise à obtenir des primes environ 30 % plus basses pour l'assurance de prêt corporatif requise pendant la COVID-19. Apprenez pourquoi protéger la valeur de l'entreprise compte plus que simplement couvrir les prêts.

Étude de cas · Assurance d'entreprise · Assurance-vie

Étude de cas : Financement de convention d'achat-vente de partenaires

Comment deux partenaires d'une entreprise de cybersécurité ont structuré une convention d'achat-vente financée par l'assurance-vie pour protéger plus de 10 millions de dollars de valeur d'entreprise. Apprenez comment valoriser une entreprise basée sur la connaissance et assurer que les partenaires peuvent racheter les actions de chacun.

Étude de cas · Convention d'achat-vente · Planification de partenariat

Étude de cas : Stratégies successorales corporatives avec assurance-vie entière

Comment un propriétaire d'entreprise a utilisé l'assurance-vie entière participative pour structurer le transfert de patrimoine corporatif à long terme. Apprenez pourquoi l'assurance-vie entière peut fournir une croissance comparable aux portefeuilles modérés-agressifs avec moins de volatilité et d'efficacité fiscale.

Étude de cas · Stratégies successorales · Assurance-vie entière

Étude de cas : Assurance-vie universelle pour investisseurs actifs

Comment un entrepreneur en TI a utilisé l'assurance-vie universelle pour abriter fiscalement les investissements corporatifs tout en maintenant un contrôle actif sur la sélection d'investissements. Apprenez quand l'assurance-vie universelle a plus de sens que l'assurance-vie entière pour les investisseurs avertis.

Étude de cas · Stratégies successorales · Assurance-vie universelle

Important : Toutes les études de cas sont anonymisées pour protéger la confidentialité des clients. Ce sont des exemples illustratifs de processus et d'approche, pas des garanties de résultats. Chaque situation est unique.

Sujets connexes

Les stratégies d'assurance coordonnent souvent avec la stratégie d'investissement et fiscale :

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Divulgation complète.

Ce contenu est à titre informatif et éducatif uniquement. Il explique des concepts généraux qui peuvent s'appliquer aux propriétaires d'entreprise incorporés, mais il ne constitue pas un conseil fiscal, juridique ou en placement personnalisé.

Considérations fiscales :

  • Les règles fiscales sont complexes et sujettes à changement
  • Les stratégies et les avantages dépendent de vos circonstances spécifiques, de votre province et de la structure de votre entreprise
  • Consultez toujours un CPA qualifié avant de mettre en œuvre toute stratégie fiscale
  • Des variations provinciales dans les taux et les règles peuvent s'appliquer (des différences existent entre le Québec et l'Ontario)
  • Le traitement fiscal passé ne garantit pas le traitement futur

Divulgation des risques d'investissement :

  • Investir comporte des risques, y compris la perte possible du capital
  • Il n'y a aucune garantie qu'une stratégie d'investissement atteindra ses objectifs
  • Les valeurs des placements fluctuent avec les conditions du marché, et vous pouvez recevoir moins que votre investissement initial
  • L'efficacité fiscale est un facteur ; le risque, les frais et les rendements totaux comptent tous
  • Le rendement passé ne garantit pas les résultats futurs

Illustrations d'assurance :

  • Les illustrations d'assurance montrent des valeurs projetées basées sur des hypothèses qui peuvent ne pas être garanties
  • Les résultats réels varieront en fonction de facteurs incluant les taux d'intérêt, l'expérience de mortalité et les dépenses
  • Les éléments non garantis (tels que les dividendes ou les taux d'intérêt crédités) ne sont pas des promesses de performance future
  • Examinez les projections garanties et non garanties avec votre conseiller avant de prendre des décisions

Exactitude du contenu :

  • Nous nous efforçons de nous assurer que les renseignements sont exacts et à jour, mais les lois et règlements changent fréquemment
  • Les renseignements reflètent notre compréhension au moment de la publication et peuvent ne pas refléter les changements subséquents
  • Si vous croyez qu'un contenu contient une erreur, veuillez nous contacter

Réglementaire :

  • Les fonds mutuels sont offerts par l'entremise de WhiteHaven Securities Inc.
  • Les produits d'assurance et certains autres services sont fournis par l'entremise de iAssure Inc., une firme en assurance de personnes et en assurance collective de personnes
  • Ces activités ne sont ni l'affaire ni la responsabilité de WhiteHaven Securities Inc.

Conseil professionnel :

  • Cet article n'est pas un substitut aux conseils professionnels de votre CPA, avocat ou conseiller financier
  • Travaillez avec votre équipe professionnelle pour comprendre comment ces concepts s'appliquent à votre situation spécifique
  • Pour des conseils personnalisés, un engagement formel et un examen de convenance sont requis

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