Divulgation. Je suis conseiller en sécurité financière, représentant en épargne collective et conseiller en assurance et rentes collectives. Je ne suis pas avocat, fiscaliste ou comptable. Je discute de fiscalité uniquement en lien avec des stratégies spécifiques d'assurance, d'investissement et de succession ; je ne fournis pas d'optimisation fiscale générale ni de planification financière complète. Contenu éducatif uniquement. Les fonds mutuels sont offerts par l'entremise de WhiteHaven Securities Inc. Les produits d'assurance sont offerts par l'entremise de iAssure Inc. Coordonnez vos décisions avec votre CPA, notaire ou avocat. Voir Avis et Confidentialité.

Ressources pour les CPA | iAssure

Ressources éducatives pour les CPA travaillant avec des propriétaires d'entreprise incorporés. Articles destinés aux clients qui expliquent les concepts de structure d'investissement liés aux sujets fiscaux que vous discutez régulièrement.

Pourquoi c'est important

  • Articles destinés aux clients qui expliquent les concepts de structure d'investissement liés aux sujets fiscaux que vous discutez.
  • Positionnés pour soutenir vos conseils fiscaux, pas les remplacer.
  • Se concentrent sur les projections à long terme et la coordination entre la stratégie fiscale et la structure d'investissement.
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Résumé

En tant que CPA, vous gérez la conformité fiscale et la stratégie pour vos clients propriétaires d'entreprise incorporés. Ces ressources expliquent les concepts de structure d'investissement du point de vue d'un conseiller en placement, en se concentrant sur la façon dont la structure de portefeuille affecte les résultats fiscaux au fil du temps. Utilisez ces articles pour aider les clients à comprendre le côté investissement des sujets que vous discutez régulièrement.

Ressources pour les CPA travaillant avec des propriétaires d'entreprise incorporés

Vous êtes le professionnel fiscal. Ces ressources soutiennent vos conseils en expliquant les concepts de structure d'investissement du point de vue d'un conseiller en placement.

Comment nous nous complétons :

  • Vous gérez : Conformité fiscale, stratégie fiscale, calculs fiscaux, conseils fiscaux
  • Je gère : Structure de portefeuille d'investissement, projections à long terme, coordination avec la stratégie fiscale

Comment utiliser ces ressources

Ces articles sont conçus pour être partagés directement avec vos clients. Chaque article :

  • Respecte votre expertise : Vous positionne comme le professionnel fiscal et renvoie les clients vers vous pour les conseils fiscaux
  • Explique la structure d'investissement : Se concentre sur la façon dont la structure de portefeuille affecte les résultats fiscaux au fil du temps
  • Fournit une perspective à long terme : Montre les projections et l'impact sur des décennies, pas seulement l'année en cours
  • Lien vers les articles complets : Les clients peuvent approfondir s'ils veulent plus de détails
  • Encourage la coordination : Met l'accent sur le travail en équipe

Quand partager : Utilisez ces articles lorsque les clients posent des questions sur la structure d'investissement liée aux sujets fiscaux que vous discutez, tels que :

  • Réduction de la DPE et seuils de revenus passifs
  • Mécanismes de remboursement d'impôt RDTOH et GRIP
  • Stratégies du compte de dividende en capital (CDC)
  • Décisions d'investissement corporatif vs personnel
  • Stratégie successorale et transfert de patrimoine

Ressources client disponibles

Plus de ressources à venir. Si vous avez un sujet spécifique que vous aimeriez voir couvert, veuillez nous contacter.

Notre approche : Coordination, pas concurrence

Je travaille avec les CPA, pas contre eux. Voici comment :

Ce que je fais

  • Structure de portefeuille d'investissement
  • Projections à long terme et analyse d'impact
  • Coordination avec la stratégie fiscale
  • Sélection de produits d'investissement (fonds mutuels, assurance)
  • Stratégies de construction de patrimoine sur plusieurs décennies

Ce que je ne fais pas

  • Calculs fiscaux ou conseils fiscaux
  • Conformité fiscale ou déclaration
  • Remplacer les relations CPA
  • Fournir une stratégie fiscale sans coordination CPA
  • Concurrencer pour le travail de conseil fiscal

L'objectif : Les clients obtiennent de meilleurs résultats lorsque la stratégie fiscale (CPA) et la structure d'investissement (conseiller en placement) travaillent ensemble. Ces ressources aident à faciliter cette coordination.

Travailler ensemble

Si vous avez des clients qui bénéficieraient d'une stratégie de structure d'investissement coordonnée :

  • Référez des clients : Je respecte votre relation et coordonne avec vous, pas autour de vous
  • Stratégie conjointe : Je peux fournir une analyse de structure d'investissement qui soutient votre stratégie fiscale
  • Projections à long terme : Je peux montrer comment différentes structures d'investissement affectent les résultats fiscaux sur des décennies
  • Coordination régulière : Je tiens les CPA informés et coordonne les décisions
Contacter pour discuter des références

Notes importantes

Réglementaire :

  • Les fonds mutuels sont offerts par l'intermédiaire de WhiteHaven Securities Inc.
  • Les produits d'assurance et certains autres services sont fournis par l'intermédiaire de iAssure Inc.
  • Ces activités ne sont ni l'affaire ni la responsabilité de WhiteHaven Securities Inc.

Limites professionnelles :

  • Je suis représentant en épargne collective (WhiteHaven Securities Inc.) et conseiller en sécurité financière (Québec)
  • Je ne fournis pas de conseils fiscaux ou de services de stratégie fiscale
  • Tous les conseils fiscaux devraient provenir de CPA qualifiés
  • Je coordonne avec les CPA mais ne remplace pas leur rôle

Pour plus d'informations, consultez notre Avis et notre Politique de confidentialité.

Divulgation complète.

Ce contenu est à titre informatif et éducatif uniquement. Il explique des concepts généraux qui peuvent s'appliquer aux propriétaires d'entreprise incorporés, mais il ne constitue pas un conseil fiscal, juridique ou en placement personnalisé.

Considérations fiscales :

  • Les règles fiscales sont complexes et sujettes à changement
  • Les stratégies et les avantages dépendent de vos circonstances spécifiques, de votre province et de la structure de votre entreprise
  • Consultez toujours un CPA qualifié avant de mettre en œuvre toute stratégie fiscale
  • Des variations provinciales dans les taux et les règles peuvent s'appliquer (des différences existent entre le Québec et l'Ontario)
  • Le traitement fiscal passé ne garantit pas le traitement futur

Divulgation des risques d'investissement :

  • Investir comporte des risques, y compris la perte possible du capital
  • Il n'y a aucune garantie qu'une stratégie d'investissement atteindra ses objectifs
  • Les valeurs des placements fluctuent avec les conditions du marché, et vous pouvez recevoir moins que votre investissement initial
  • L'efficacité fiscale est un facteur ; le risque, les frais et les rendements totaux comptent tous
  • Le rendement passé ne garantit pas les résultats futurs

Illustrations d'assurance :

  • Les illustrations d'assurance montrent des valeurs projetées basées sur des hypothèses qui peuvent ne pas être garanties
  • Les résultats réels varieront en fonction de facteurs incluant les taux d'intérêt, l'expérience de mortalité et les dépenses
  • Les éléments non garantis (tels que les dividendes ou les taux d'intérêt crédités) ne sont pas des promesses de performance future
  • Examinez les projections garanties et non garanties avec votre conseiller avant de prendre des décisions

Exactitude du contenu :

  • Nous nous efforçons de nous assurer que les renseignements sont exacts et à jour, mais les lois et règlements changent fréquemment
  • Les renseignements reflètent notre compréhension au moment de la publication et peuvent ne pas refléter les changements subséquents
  • Si vous croyez qu'un contenu contient une erreur, veuillez nous contacter

Réglementaire :

  • Les fonds mutuels sont offerts par l'entremise de WhiteHaven Securities Inc.
  • Les produits d'assurance et certains autres services sont fournis par l'entremise de iAssure Inc., une firme en assurance de personnes et en assurance collective de personnes
  • Ces activités ne sont ni l'affaire ni la responsabilité de WhiteHaven Securities Inc.

Conseil professionnel :

  • Cet article n'est pas un substitut aux conseils professionnels de votre CPA, avocat ou conseiller financier
  • Travaillez avec votre équipe professionnelle pour comprendre comment ces concepts s'appliquent à votre situation spécifique
  • Pour des conseils personnalisés, un engagement formel et un examen de convenance sont requis

Voir Avis et Politique de confidentialité pour les détails.

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