Ces questions couvrent des sujets courants que nous discutons avec les propriétaires d'entreprise incorporés. Si vous avez une question qui n'est pas répondue ici, veuillez nous contacter pour une discussion personnalisée.
Investissement corporatif
En quoi l'investissement corporatif diffère-t-il de l'investissement personnel ?
L'investissement corporatif fonctionne selon des règles fiscales différentes de l'investissement personnel. Les principales différences incluent :
- Taux d'imposition : Les taux d'imposition corporatifs diffèrent des taux d'imposition personnels, et le type de revenu (intérêts, dividendes, gains en capital) compte davantage
- Mécanismes fiscaux : Les corporations ont accès à des mécanismes comme le RDTOH, le GRIP et le CDA qui n'existent pas pour les comptes personnels
- Intégration : Le revenu corporatif est éventuellement imposé au niveau personnel lorsque des dividendes sont payés, créant un système fiscal intégré
- Contraintes : Des règles comme le « grind » du SBD peuvent affecter les taux d'imposition corporatifs basés sur le revenu de placement passif
- Structures : Les fonds de catégorie corporative et d'autres structures fiscalement efficaces sont conçus spécifiquement pour les comptes corporatifs
Pour plus de détails, consultez notre article sur Le « grind » du SBD et votre portefeuille corporatif ou Investissement corporatif vs. personnel : Quand investir dans chacun.
Devrais-je investir dans ma corporation ou mes comptes personnels (REER/CELI) ?
Généralement, maximisez d'abord les cotisations REER (surtout si vous êtes dans une tranche d'imposition élevée), puis le CELI, puis investissez l'excédent corporativement. Cependant, cela dépend de :
- Votre tranche d'imposition personnelle vs. le taux d'imposition corporatif
- L'horizon temporel (le report fiscal corporatif fonctionne mieux sur 10+ ans)
- Si vous avez besoin de fonds avant la retraite
- L'espace de cotisation REER/CELI
- Le surplus corporatif disponible
La stratégie optimale consiste généralement à coordonner les comptes corporatifs et personnels. Consultez notre article sur Investissement corporatif vs. personnel : Quand investir dans chacun pour plus de détails.
Quelle est la taille minimale de compte pour l'investissement corporatif ?
Nous travaillons avec des corporations de diverses tailles. Bien qu'il n'y ait pas de minimum strict, notre approche est la plus efficace pour les corporations avec :
- Trésorerie excédentaire de 100 000 $ ou plus disponible pour l'investissement
- Opérations commerciales en cours générant un revenu constant
- Une perspective à long terme (5+ ans) pour la construction de patrimoine
Si votre corporation a moins de 100 000 $ en surplus, nous pouvons toujours fournir des conseils sur la structure et la stratégie, même si la gestion complète de portefeuille peut ne pas être appropriée encore. L'essentiel est d'avoir un plan qui s'adapte à mesure que votre entreprise grandit.
Travaillez-vous avec des corporations au Québec et en Ontario ?
Oui, nous travaillons avec des propriétaires d'entreprise incorporés au Québec et en Ontario. Bien que les taux d'imposition et certaines règles varient par province, les principes fondamentaux de l'investissement corporatif et de l'optimisation fiscale s'appliquent dans les deux provinces.
Nous sommes autorisés dans les deux provinces et comprenons les variations provinciales dans :
- Les taux d'imposition corporatifs (petite entreprise et taux généraux)
- Les taux d'imposition personnels et crédits d'impôt pour dividendes
- L'intégration fiscale provinciale
- Les considérations de planification successorale
Consultez nos pages Montréal et Toronto pour plus d'informations sur le service de chaque région.
Quels types de placements peuvent être détenus dans un compte corporatif ?
Les comptes corporatifs peuvent détenir une large gamme de placements, notamment :
- Fonds mutuels : Y compris les fonds de catégorie corporative conçus pour l'efficacité fiscale
- FNB : Fonds négociés en bourse pour la diversification
- CPG et revenu fixe : Pour la préservation du capital et la liquidité
- Actions et obligations : Titres individuels (selon le type de compte)
- Placements alternatifs : Selon votre tolérance au risque et vos objectifs
L'essentiel est de structurer le portefeuille pour optimiser les considérations fiscales corporatives : favoriser les gains en capital, utiliser les fonds de catégorie corporative et gérer les types de revenus pour minimiser la frein fiscal.
Les fonds mutuels sont offerts par l'intermédiaire de Valeurs Mobilières WhiteHaven Inc. D'autres produits de placement peuvent être disponibles selon votre type de compte et vos objectifs.
Qu'est-ce qu'un fonds de catégorie corporative exactement ?
Un fonds de catégorie corporative est un fonds mutuel structuré au sein d'une corporation plutôt qu'une fiducie, permettant aux revenus d'intérêts, étrangers et de dividendes d'être transformés en gains en capital pour l'efficacité fiscale.
Ils sont les plus efficaces dans les environnements imposables, c'est pourquoi ils sont couramment utilisés dans les comptes corporatifs et les comptes personnels ou fiduciaires non enregistrés. Les fonds de catégorie corporative n'éliminent pas l'impôt, mais ils changent le timing et le caractère de l'imposition, réduisant les distributions imposables annuelles.
Pour une explication détaillée, consultez notre article sur Les fonds de catégorie corporative et la magie puissante des petits changements.
Stratégies fiscales
Qu'est-ce que le « grind » du SBD et comment affecte-t-il mes investissements corporatifs ?
Le « grind » du SBD (Déduction pour petite entreprise) est un mécanisme fiscal qui réduit votre déduction pour petite entreprise lorsque votre corporation gagne un revenu de placement passif supérieur à 50 000 $. Pour chaque 1 $ de revenu passif au-dessus de 50 000 $, vous perdez 5 $ de déduction pour petite entreprise.
Cela peut augmenter votre taux d'imposition corporatif du taux de petite entreprise (~12-15%) au taux général (~26-27%) sur le revenu d'entreprise actif, créant une frein fiscal significative.
La conception stratégique de portefeuille : se concentrer sur les gains en capital (seulement 50% compte vers le grind), utiliser les fonds de catégorie corporative et gérer les types de revenus : peut aider à minimiser l'impact du grind tout en continuant à faire croître le patrimoine.
Pour une explication détaillée, consultez notre article sur Le « grind » du SBD et votre portefeuille corporatif.
Que faire si je dépasse déjà le seuil de 50 000 $ de revenu passif ?
Si vous dépassez déjà le seuil, concentrez-vous sur :
- Réduire le revenu passif futur (fonds de catégorie corporative, assurance vie)
- Maximiser le traitement des gains en capital lorsque possible
- Considérer si une structure HoldCo pourrait aider (selon les règles provinciales)
- Travailler avec votre CPA pour optimiser la structure
Le seuil de 50 000 $ est une considération stratégique, pas une raison d'éviter l'investissement corporatif. Les avantages du report fiscal dépassent souvent la réduction du SBD lorsqu'ils sont gérés stratégiquement.
Consultez notre article sur La règle des 50 000 $ : Comment le revenu passif affecte votre déduction pour petite entreprise pour plus de détails.
Qu'est-ce que le RDTOH et le GRIP, et pourquoi sont-ils importants ?
RDTOH (Impôt remboursable sur les dividendes en main) est un compte d'impôt remboursable qui suit les impôts payés sur le revenu de placement passif. Lorsque vous payez des dividendes admissibles, vous pouvez recevoir un remboursement d'une partie de ces impôts, réduisant effectivement le taux d'imposition corporatif sur le revenu passif.
GRIP (Compte de revenu au taux général) suit le revenu imposé au taux corporatif général (pas le taux de petite entreprise). Le revenu dans le GRIP vous permet de payer des « dividendes admissibles » qui qualifient pour des crédits d'impôt personnels améliorés, résultant en un impôt total plus faible.
Comprendre ces mécanismes vous aide à optimiser le timing et le type de dividendes pour minimiser l'impôt total aux niveaux corporatif et personnel.
Pour plus de détails, consultez notre article sur RDTOH et GRIP pour corporations gérées par propriétaires.
Qu'est-ce que le Compte de dividendes en capital (CDA) et comment puis-je l'utiliser ?
Le CDA est un compte notionnel qui suit les montants non imposables disponibles pour être payés comme dividendes en capital. Lorsque des dividendes en capital sont payés du CDA, ils sont reçus sans impôt par les actionnaires, ce qui en fait l'un des outils de protection fiscale les plus puissants pour les corporations.
Le CDA augmente lorsque votre corporation :
- Réalise des gains en capital (50% du gain est ajouté)
- Reçoit des produits d'assurance vie (net de la base de coût ajustée)
- Reçoit des dividendes en capital d'autres corporations
Cela vous permet d'extraire le patrimoine corporatif sans impôt, ce qui est particulièrement précieux pour la planification successorale et le transfert de patrimoine.
Pour un guide complet, consultez notre article sur CDA 101 : Le Compte de dividendes en capital expliqué.
Pouvez-vous aider à coordonner avec mon CPA et mon avocat ?
Oui, absolument. Nous coordonnons régulièrement avec les équipes professionnelles existantes des clients, y compris les CPA, avocats et notaires. Cette coordination est essentielle car :
- Les stratégies fiscales doivent s'aligner avec la planification fiscale de votre CPA
- Les structures de planification successorale (fiducies, gels successoraux) nécessitent des conseils juridiques
- Les structures corporatives (HoldCo/OpCo) nécessitent une coordination fiscale et juridique
- La planification d'assurance doit s'intégrer avec les plans successoraux et fiscaux
Nous travaillons comme partie de votre équipe professionnelle, pas comme remplacement. Nous fournissons une expertise en placement et assurance tandis que votre CPA gère la conformité fiscale et votre avocat gère les structures juridiques. L'essentiel est de s'assurer que tout fonctionne ensemble.
Beaucoup de nos clients apprécient cette approche collaborative, car elle garantit que tous les aspects de leur stratégie de patrimoine sont alignés.
L'intégration fiscale est-elle la même dans toutes les provinces ?
Non. Les crédits d'impôt pour dividendes provinciaux varient :
- Ontario : ~10% de crédit d'impôt pour dividendes (CID) sur les dividendes admissibles
- Québec : ~11,9% de CID sur les dividendes admissibles
- Résultat : L'impôt total peut différer de 2-3% entre les provinces
Les gains en capital s'intègrent également différemment (taux d'inclusion de 50% pour l'impôt personnel, impôt corporatif sur 50% des gains), créant des écarts d'intégration et des opportunités de report.
Consultez notre article sur L'intégration fiscale : Comment les impôts corporatifs et personnels se connectent pour plus de détails.
Assurance et planification successorale
Comment l'assurance vie peut-elle aider avec la planification fiscale corporative ?
L'assurance vie peut jouer plusieurs rôles importants dans la planification fiscale corporative :
- Construction du CDA : Les produits d'assurance vie reçus par une corporation sont ajoutés au CDA, permettant l'extraction sans impôt du patrimoine
- Liquidité successorale : Fournit des fonds sans impôt pour payer les impôts successoraux et autres obligations
- Financement d'achat-vente : Finance les accords d'achat-vente pour la succession d'entreprise
- Protection de personne clé : Protège l'entreprise de l'impact financier de perdre une personne clé
- Croissance à l'abri de l'impôt : L'assurance vie permanente peut croître à l'abri de l'impôt dans la police
Les produits d'assurance sont fournis par l'intermédiaire de iAssure Inc. Nous travaillons avec plusieurs assureurs pour trouver le meilleur match pour votre situation.
Consultez notre page Assurance vie pour propriétaires d'entreprise pour plus d'informations.
Travaillez-vous avec plusieurs compagnies d'assurance ?
Oui, nous sommes indépendants et travaillons avec plusieurs grandes compagnies d'assurance vie. Cela nous permet de :
- Comparer les produits : Évaluer les polices de différents assureurs pour trouver le meilleur match
- Optimiser les prix : Trouver des tarifs et conditions compétitifs
- Correspondre aux caractéristiques : Sélectionner des polices avec des caractéristiques qui correspondent à vos besoins spécifiques
- Fournir des conseils objectifs : Recommander des produits basés sur le mérite, pas le fabricant
Nous sommes sans affiliation de marque, ce qui signifie que nous nous concentrons sur ce qui est le mieux pour vous, pas ce qui est le mieux pour un assureur particulier.
L'assurance vie est-elle une dépense d'entreprise déductible ?
Généralement, non. Sauf si elle est requise par un prêteur pour garantie (et seulement la partie pure coût d'assurance), les primes sont payées avec des dollars corporatifs « après impôt ». Cependant, le bénéfice (le paiement au décès) est généralement non imposable pour la corporation et peut être payé comme dividende en capital non imposable.
Qu'est-ce qu'un gel successoral et quand devrais-je en considérer un ?
Un gel successoral verrouille votre responsabilité fiscale à la valeur actuelle de l'entreprise et transmet toute la croissance future à la prochaine génération. Il n'y a pas d'âge fixe, mais la fenêtre idéale est généralement entre 45-65 ans, lorsque vous avez une valeur d'entreprise significative mais vous attendez encore une croissance substantielle.
Vous ne perdez pas le contrôle : vous échangez des actions ordinaires contre des actions privilégiées qui portent des droits de vote, donc vous pouvez garder 100% du vote même si vous possédez 0% de la croissance.
La plupart des gels coûtent 15 000 $ à 25 000 $ en frais juridiques et comptables, mais les économies d'impôt sont souvent de millions. L'assurance vie joue généralement un rôle pour couvrir la facture fiscale sur les actions gelées.
Pour un guide complet, consultez notre article sur L'ancre du legs : Maîtriser le gel successoral.
Qu'est-ce qu'une structure HoldCo/OpCo et en ai-je besoin ?
Une structure HoldCo/OpCo sépare votre entreprise opérationnelle (OpCo) de vos actifs d'investissement (HoldCo). Cela fournit :
- Protection des actifs : Sépare le risque commercial des actifs d'investissement
- Report fiscal : Les investissements détenus dans HoldCo n'affectent pas la déduction pour petite entreprise d'OpCo
- Stratégie de succession : Permet les gels successoraux et le transfert de patrimoine multi-générationnel
- Flexibilité : Permet différentes classes d'actions pour différents membres de la famille
Vous pouvez mettre en place une HoldCo même si vous êtes déjà incorporé par un roulement de l'article 85 (report fiscal). Cela augmentera les frais comptables (environ 3 000 $ à 5 000 $/an supplémentaires), mais les avantages fiscaux dépassent généralement ce coût.
Pour une explication détaillée, consultez notre article sur La stratégie de la forteresse : Pourquoi les familles prospères utilisent une structure HoldCo/OpCo.
Processus et service
Comment fonctionne votre processus ?
Notre processus suit généralement ces étapes :
- Consultation initiale : Nous commençons par un appel d'introduction de 15 minutes pour comprendre votre situation et voir s'il y a un match
- Découverte : Si nous procédons, nous recueillons des informations sur votre corporation, objectifs, situation actuelle et contraintes
- Analyse : Nous analysons votre situation, identifions les opportunités et développons des recommandations
- Recommandation : Nous présentons nos recommandations avec des explications claires et une justification
- Mise en œuvre : Nous vous aidons à mettre en œuvre les stratégies choisies
- Examen continu : Nous fournissons des examens réguliers et des ajustements à mesure que votre situation change
Tout au long du processus, nous coordonnons avec vos professionnels existants (CPA, avocat) pour nous assurer que tout s'aligne.
Pour plus de détails, consultez notre page Comment nous travaillons.
Quels sont vos frais ?
Notre structure de frais dépend des services fournis :
- Gestion de placement : Les frais sont généralement basés sur les actifs sous gestion, avec des taux qui peuvent varier selon la taille du compte et les services
- Assurance : Basé sur commission (payé par la compagnie d'assurance, pas par vous)
- Consultation : Certains services de consultation peuvent être basés sur des frais
Nous croyons en la transparence des frais. Nous discuterons des frais clairement avant que vous ne vous engagiez dans un service, et nous expliquerons comment les frais sont calculés et ce qui est inclus.
Les frais sont toujours divulgués par écrit avant la mise en œuvre, et nous sommes heureux de répondre à toute question sur notre structure de frais.
Actuellement, aucun frais séparé n'est facturé pour les appels de découverte, les sessions éducatives, les examens ou les discussions stratégiques continues. Ces conversations font partie de la relation de conseil.
Pour les solutions d'investissement, la rémunération est payée par l'intermédiaire du courtier, Valeurs Mobilières WhiteHaven Inc., qui reçoit une partie des frais de gestion payés au fournisseur de fonds d'investissement. Une partie de cette rémunération est payée au conseiller par le courtier.
Pour les solutions d'assurance, la rémunération est généralement payée par la compagnie d'assurance au moment où une police est émise, avec des commissions de renouvellement plus petites les années suivantes.
Le coût de ces produits est intégré dans le produit lui-même et ne change pas selon le conseiller sélectionné.
Pour une explication détaillée, consultez notre page Rémunération et divulgation.
À quelle fréquence examinez-vous les portefeuilles et stratégies ?
La fréquence d'examen dépend de vos besoins et préférences, mais généralement :
- Examens de portefeuille : Trimestriellement ou semestriellement pour la plupart des clients
- Examens de stratégie : Annuellement, ou lorsque des changements significatifs se produisent (changements d'entreprise, changements de lois fiscales, événements de vie)
- Examens ad-hoc : Disponibles chaque fois que vous avez des questions ou préoccupations
Nous croyons en des examens réguliers et structurés pour nous assurer que votre stratégie reste alignée avec vos objectifs et circonstances. Cependant, nous respectons également votre temps et ne sur-planifierons pas les réunions.
Le processus d'examen comprend la discussion de la performance, l'examen des objectifs, l'identification des changements et la réalisation d'ajustements au besoin.
Êtes-vous indépendant, ou lié à une banque ou institution spécifique ?
Nous sommes indépendants et sans affiliation de marque. Cela signifie :
- Sélection de produits : Nous pouvons recommander des produits de plusieurs fabricants, pas seulement un
- Conseils objectifs : Nous ne sommes pas incités à pousser des produits spécifiques
- Meilleur match : Nous nous concentrons sur la recherche des meilleures solutions pour votre situation, indépendamment du fabricant
Les fonds mutuels sont offerts par l'intermédiaire de Valeurs Mobilières WhiteHaven Inc., qui fournit l'accès à une large gamme de familles de fonds, pas seulement des produits propriétaires.
Les produits d'assurance sont fournis par l'intermédiaire de iAssure Inc., et nous travaillons avec plusieurs grands assureurs pour trouver le meilleur match.
Cette indépendance nous permet de fournir des conseils objectifs et axés sur le client plutôt que des ventes axées sur les produits.
Réglementation et conformité
Travaillez-vous pour une banque ou une compagnie d'assurance ?
Non. La pratique est indépendante et n'est pas employée par une seule banque ou assureur. Les solutions sont sélectionnées en fonction de la convenance et de l'adéquation à long terme, pas de l'affiliation.
Êtes-vous incité à recommander certains produits ?
La rémunération se produit lorsque les solutions sont mises en œuvre, mais les recommandations ne sont pas liées à un seul fournisseur. L'accent est mis sur les structures qui restent appropriées au fil du temps, pas sur les changements fréquents.
Nous appliquons les mêmes normes écrites de divulgation des conflits d'intérêts aux recommandations d'assurance et d'investissement pour assurer la transparence et le consentement éclairé du client.
Pour des informations détaillées, consultez notre page Rémunération et divulgation.
Quelles licences détenez-vous ?
Les services d'investissement sont fournis en tant que Représentant en fonds mutuels inscrit auprès de Valeurs Mobilières WhiteHaven Inc.
Les solutions d'assurance sont offertes par l'intermédiaire de relations de distribution d'assurance dûment autorisées. Anton Ivanov est un Conseiller en sécurité financière (Québec) et Conseiller en assurance collective et régimes de rentes collectives.
Toutes les recommandations sont faites dans le cadre des licences, règlements et normes professionnelles applicables.
Comment fonctionne WhiteHaven vs. iAssure ?
Valeurs Mobilières WhiteHaven Inc. est le courtier par l'intermédiaire duquel les fonds mutuels sont distribués. Les services d'investissement sont fournis en tant que Représentant en fonds mutuels inscrit auprès de WhiteHaven.
iAssure Inc. est une firme indépendante en assurance de personnes et en assurance collective de personnes. Les produits d'assurance et certains autres services sont fournis par l'intermédiaire de iAssure Inc.
Il est important de comprendre que les activités liées à iAssure Inc. (assurance et autres activités externes) ne relèvent ni de la compétence ni de la responsabilité de Valeurs Mobilières WhiteHaven Inc.
Dans quelles provinces servez-vous ?
Nous travaillons avec des propriétaires d'entreprise incorporés au Québec et en Ontario, avec un accent sur le service aux clients à Montréal et Toronto.
Nous sommes autorisés dans les deux provinces et comprenons les variations provinciales dans les taux d'imposition, les crédits d'impôt pour dividendes et les considérations de planification successorale.
Consultez nos pages Montréal et Toronto pour plus d'informations sur le service de chaque région.
Processus et service
Comment fonctionne votre processus ?
Notre processus suit généralement ces étapes :
- Appel de découverte : Une conversation ciblée de 15 minutes pour déterminer l'adéquation mutuelle
- Évaluation initiale (1-2 semaines) : Examen structuré de votre situation actuelle
- Analyse détaillée (2-4 semaines) : Nous modélisons des scénarios, testons des hypothèses et évaluons les structures dans le temps
- Présentation des recommandations : Ensemble clair de recommandations avec explications et justification
- Soutien à la mise en œuvre : Exécution coordonnée avec votre CPA, avocat et spécialistes produits
- Examen continu : Examens annuels ou trimestriels selon la complexité et l'étape de vie
Tout au long du processus, nous coordonnons avec vos professionnels existants (CPA, avocat) pour nous assurer que tout s'aligne.
Pour plus de détails, consultez notre page Comment nous travaillons.
Quels sont vos frais ?
Actuellement, aucun frais séparé n'est facturé pour les appels de découverte, les sessions éducatives, les examens ou les discussions stratégiques continues. Ces conversations font partie de la relation de conseil.
Pour les solutions d'investissement, la rémunération est payée par l'intermédiaire du courtier, Valeurs Mobilières WhiteHaven Inc., qui reçoit une partie des frais de gestion payés au fournisseur de fonds d'investissement. Une partie de cette rémunération est payée au conseiller par le courtier.
Pour les solutions d'assurance, la rémunération est généralement payée par la compagnie d'assurance au moment où une police est émise, avec des commissions de renouvellement plus petites les années suivantes.
Le coût de ces produits est intégré dans le produit lui-même et ne change pas selon le conseiller sélectionné.
Pour une explication détaillée, consultez notre page Rémunération et divulgation.
À quelle fréquence examinez-vous les portefeuilles et stratégies ?
La fréquence d'examen dépend de vos besoins et préférences, mais généralement :
- Examens de portefeuille : Trimestriellement ou semestriellement pour la plupart des clients
- Examens de stratégie : Annuellement, ou lorsque des changements significatifs se produisent (changements d'entreprise, changements de lois fiscales, événements de vie)
- Examens ad-hoc : Disponibles chaque fois que vous avez des questions ou préoccupations
Nous croyons en des examens réguliers et structurés pour nous assurer que votre stratégie reste alignée avec vos objectifs et circonstances. Cependant, nous respectons également votre temps et ne sur-planifierons pas les réunions.
Le processus d'examen comprend la discussion de la performance, l'examen des objectifs, l'identification des changements et la réalisation d'ajustements au besoin.
Quelles informations dois-je fournir pour une consultation initiale ?
Pour un appel d'introduction initial de 15 minutes, vous n'avez pas besoin de fournir d'informations détaillées. Nous discuterons de :
- La situation de votre corporation (industrie, taille, structure)
- Vos objectifs et préoccupations
- Ce que vous espérez accomplir
- S'il y a un match pour travailler ensemble
Si nous décidons de procéder, nous recueillerons des informations plus détaillées, qui peuvent inclure :
- États financiers corporatifs
- Relevés de placement actuels
- Déclarations de revenus (si pertinent)
- Polices d'assurance (si examen d'assurance)
- Informations sur votre équipe professionnelle (CPA, avocat)
Nous vous ferons savoir exactement ce dont nous avons besoin et pourquoi, et nous travaillerons avec vous pour le recueillir efficacement.
Général
Est-ce un conseil en placement ?
Ce site Web et son contenu sont éducatifs et illustratifs uniquement. Ils expliquent des concepts et stratégies généraux qui peuvent s'appliquer aux propriétaires d'entreprise incorporés, mais ils ne constituent pas des conseils personnalisés en placement, fiscalité ou juridique.
Les conseils personnalisés nécessitent :
- Un engagement et une relation formels
- La compréhension de votre situation spécifique (CDC (Connaissance du client))
- Une évaluation de convenance basée sur vos circonstances
- La coordination avec votre équipe professionnelle
Si vous souhaitez discuter de la façon dont ces concepts pourraient s'appliquer à votre situation spécifique, veuillez réserver une consultation.
Puis-je garder mon comptable ou mon avocat actuel ?
Oui : et dans la plupart des cas, vous devriez. Le rôle ici est la coordination, pas le remplacement.
Nous travaillons comme partie de votre équipe professionnelle, fournissant une expertise en placement et assurance tandis que votre CPA gère la conformité fiscale et votre avocat gère les structures juridiques. L'essentiel est de s'assurer que tout fonctionne ensemble.
Que faire si je veux seulement des conseils et aucun produit ?
Cela peut être discuté. Certaines situations nécessitent une restructuration ; d'autres nécessitent de la clarté et une confirmation. Le processus commence par comprendre vos besoins.
Que se passe-t-il pendant les baisses de marché ?
La volatilité du marché est attendue. L'accent reste sur la structure, l'efficacité fiscale, la gestion des risques et la résilience à long terme plutôt que sur la performance à court terme.
Nous aidons à prévenir les changements inutiles motivés par les titres, la peur ou le bruit de performance à court terme, tout en faisant des ajustements lorsque les circonstances commerciales ou familiales changent.
Que faire si je décide d'arrêter de travailler ensemble ?
Il n'y a pas de pénalité pour mettre fin à la relation. Les investissements et les polices d'assurance restent les vôtres. Les structures sont conçues pour vous servir, pas pour vous enfermer.
Comment puis-je commencer ?
La meilleure façon de commencer est de :
- Télécharger notre guide : Obtenez notre « Guide d'investissement fiscal pour propriétaires » gratuit pour comprendre notre approche et les concepts clés
- Demander une révision de structure : Obtenez de la clarté sur votre état actuel et identifiez les opportunités
- Explorer nos articles : Lisez nos guides éducatifs pour en apprendre davantage sur l'investissement corporatif et les stratégies fiscales
Il n'y a aucune obligation, et nous vous aiderons à comprendre si nous pouvons ajouter de la valeur à votre situation.
Télécharger le guide ou demander une révision de structure pour commencer.
Avez-vous encore des questions ?
Si vous avez une question qui n'est pas répondue ici, nous serions heureux d'en discuter avec vous.