Lié aux fonds mutuels Lié à l'assurance
Divulgation. Je suis conseiller en sécurité financière, représentant en épargne collective et conseiller en assurance et rentes collectives. Je ne suis pas avocat, fiscaliste ou comptable. Je discute de fiscalité uniquement en lien avec des stratégies spécifiques d'assurance, d'investissement et de succession ; je ne fournis pas d'optimisation fiscale générale ni de planification financière complète. Contenu éducatif uniquement. Les fonds mutuels sont offerts par l'entremise de WhiteHaven Securities Inc. Les produits d'assurance sont offerts par l'entremise de iAssure Inc. Coordonnez vos décisions avec votre CPA, notaire ou avocat. Voir Avis et Confidentialité.

Investissement corporatif, assurance et stratégies fiscales

Investissement corporatif, assurance vie, stratégies fiscales, succession et patrimoine, avantages collectifs et intégration personnelle pour propriétaires incorporés à Montréal et Toronto. Réservez un appel de 15 min.

Pourquoi c'est important

  • L'argent corporatif fonctionne selon des règles différentes : optimisez les types de revenus, le timing et les structures.
  • Un plan coordonné entre comptes corporatifs, personnels et d'assurance protège la capitalisation.
  • La clarté et la conformité réduisent les erreurs coûteuses et vous aident à penser comme une dynastie.
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Résumé

Voici un aperçu pratique de nos services principaux. Chaque section contient des liens vers des ressources d'apprentissage ou un court appel d'introduction pour voir s'il y a un match.

Nos services pour propriétaires-exploitants

Investissements en fonds mutuels

Fonds mutuels offerts par l'intermédiaire de WhiteHaven Securities Inc., intégrés à nos services d'assurance pour offrir une approche coordonnée de la gestion de patrimoine corporatif.

En savoir plus sur l'investissement corporatif

Trésorerie et investissements corporatifs

Gardez les réserves liquides mais toujours productives, mettez les surplus au travail et faites croître le patrimoine avec une approche disciplinée et basée sur les données.

En savoir plus sur les comptes corporatifs

Assurance vie pour propriétaires d'entreprise

Accès à pratiquement tous les grands assureurs, avec des comparaisons indépendantes de produits et garanties pour aider à financer les accords d'achat-vente, protéger les personnes clés, construire des actifs à l'abri de l'impôt et soutenir la planification successorale à long terme.

En savoir plus sur notre processus d'assurance vie

Assurance et investissements personnels

Aligner les finances personnelles avec le plan corporatif. Recherche indépendante sur les comptes et assureurs pour protéger le patrimoine familial et optimiser la valeur à long terme.

Lire plus sur les besoins personnels

Optimisation fiscale pour propriétaires d'entreprise

Utilisez des types de revenus efficaces, des outils de protection fiscale et des structures optimisées entre comptes corporatifs, personnels et d'assurance pour faire croître et protéger le patrimoine pour aujourd'hui : et pour la génération suivante.

Explorer les stratégies fiscales

Avantages collectifs

Plans d'avantages allégés et transparents qui vous aident à attirer et retenir les talents, renforcer la culture et aligner le bien-être des employés avec la stratégie à long terme du propriétaire.

En savoir plus sur les avantages collectifs

Prochaines étapes

Choisissez un service pour commencer, ou réservez un court appel et nous cartographierons où se trouvent les améliorations à plus forte valeur : trésorerie corporative, opportunités fiscales ou protection des risques.
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Ressources

Investissement corporatif, Stratégies fiscales, Assurance, Avantages collectifs

Divulgation complète.

Ce contenu est à titre informatif et éducatif uniquement. Il explique des concepts généraux qui peuvent s'appliquer aux propriétaires d'entreprise incorporés, mais il ne constitue pas un conseil fiscal, juridique ou en placement personnalisé.

Considérations fiscales :

  • Les règles fiscales sont complexes et sujettes à changement
  • Les stratégies et les avantages dépendent de vos circonstances spécifiques, de votre province et de la structure de votre entreprise
  • Consultez toujours un CPA qualifié avant de mettre en œuvre toute stratégie fiscale
  • Des variations provinciales dans les taux et les règles peuvent s'appliquer (des différences existent entre le Québec et l'Ontario)
  • Le traitement fiscal passé ne garantit pas le traitement futur

Divulgation des risques d'investissement :

  • Investir comporte des risques, y compris la perte possible du capital
  • Il n'y a aucune garantie qu'une stratégie d'investissement atteindra ses objectifs
  • Les valeurs des placements fluctuent avec les conditions du marché, et vous pouvez recevoir moins que votre investissement initial
  • L'efficacité fiscale est un facteur ; le risque, les frais et les rendements totaux comptent tous
  • Le rendement passé ne garantit pas les résultats futurs

Illustrations d'assurance :

  • Les illustrations d'assurance montrent des valeurs projetées basées sur des hypothèses qui peuvent ne pas être garanties
  • Les résultats réels varieront en fonction de facteurs incluant les taux d'intérêt, l'expérience de mortalité et les dépenses
  • Les éléments non garantis (tels que les dividendes ou les taux d'intérêt crédités) ne sont pas des promesses de performance future
  • Examinez les projections garanties et non garanties avec votre conseiller avant de prendre des décisions

Exactitude du contenu :

  • Nous nous efforçons de nous assurer que les renseignements sont exacts et à jour, mais les lois et règlements changent fréquemment
  • Les renseignements reflètent notre compréhension au moment de la publication et peuvent ne pas refléter les changements subséquents
  • Si vous croyez qu'un contenu contient une erreur, veuillez nous contacter

Réglementaire :

  • Les fonds mutuels sont offerts par l'entremise de WhiteHaven Securities Inc.
  • Les produits d'assurance et certains autres services sont fournis par l'entremise de iAssure Inc., une firme en assurance de personnes et en assurance collective de personnes
  • Ces activités ne sont ni l'affaire ni la responsabilité de WhiteHaven Securities Inc.

Conseil professionnel :

  • Cet article n'est pas un substitut aux conseils professionnels de votre CPA, avocat ou conseiller financier
  • Travaillez avec votre équipe professionnelle pour comprendre comment ces concepts s'appliquent à votre situation spécifique
  • Pour des conseils personnalisés, un engagement formel et un examen de convenance sont requis

Voir Avis et Politique de confidentialité pour les détails.

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