Évaluation d'optimisation de portefeuille | Vérifiez votre efficacité fiscale

Cette évaluation aide à identifier les opportunités d'optimisation fiscale dans votre portefeuille d'investissement corporatif. Prend 3-5 minutes. Vos réponses sont confidentielles.

Note : Cette évaluation est à des fins éducatives uniquement et ne constitue pas un conseil personnalisé. Les résultats sont illustratifs. Les fonds mutuels sont offerts par l'intermédiaire de WhiteHaven Securities Inc. L'assurance est offerte par l'intermédiaire de iAssure Inc. Les stratégies fiscales sont discutées uniquement en relation avec l'investissement et l'assurance.

1. Avez-vous une structure de société de portefeuille (HoldCo) ?

Oui, j'ai une HoldCo Non, je n'ai pas de HoldCo Je ne suis pas sûr

2. Avez-vous une fiducie familiale ?

Oui, j'ai une fiducie familiale Non, je n'ai pas de fiducie familiale Je ne suis pas sûr

3. Avez-vous effectué un gel successoral ?

Oui, j'ai complété un gel successoral Non, je n'ai pas fait de gel successoral Je ne sais pas ce qu'est un gel successoral

4. Achetez-vous et vendez-vous des actions et/ou des FNB dans votre compte corporatif ?

Oui, je négocie activement des actions/FNB Oui, mais je détiens des positions à long terme Non, je ne négocie pas d'actions/FNB Je n'ai pas de compte d'investissement corporatif

5. Combien de temps détenez-vous généralement vos positions d'investissement ?

Moins de 1 an 1-3 ans 3-5 ans 5+ ans Je n'investis pas activement

6. Quelle description correspond le mieux à l'allocation de votre portefeuille d'investissement corporatif ?

Principalement espèces, CPG et obligations (75%+) Mélange équilibré (approximativement égal entre les catégories) Principalement actions/FNB/actions (75%+) Je n'ai pas de compte d'investissement corporatif

7. Détenez-vous un contrat d'assurance-vie entière ou universelle dans la corporation ?

Oui, j'ai une assurance-vie entière dans la corporation Oui, j'ai une assurance-vie universelle dans la corporation Non, je n'ai pas d'assurance-vie dans la corporation J'ai une assurance-vie, mais elle est personnelle (pas corporative)

8. Avez-vous alloué votre portefeuille corporatif selon différents objectifs ?

Considérez : extraction style de vie/retraite, extraction fiscalement avantageuse au décès, et prochaine génération (reste dans la corporation)

Oui, j'ai des pourcentages documentés pour chaque objectif Oui, j'ai une idée générale de l'allocation mais ce n'est pas documenté Je sais que certains devraient être pour différents objectifs mais je n'ai pas alloué de pourcentages Je n'ai pas pensé à allouer le portefeuille pour différents objectifs

9. Avez-vous une stratégie d'extraction à long terme qui répond à la fois aux besoins de style de vie et au transfert de patrimoine fiscalement avantageux ?

Oui, j'ai un plan complet couvrant à la fois l'extraction de style de vie et les stratégies de transfert fiscalement avantageuses (y compris la coordination avec mon CPA/conseiller) Oui, j'ai un plan pour l'extraction de style de vie, mais je n'ai pas complètement planifié les stratégies de transfert fiscalement avantageuses J'ai une idée générale mais je n'ai pas documenté une stratégie d'extraction complète Je n'ai pas développé de stratégie d'extraction à long terme

10. Avez-vous un plan de succession pour votre entreprise ?

Oui, j'ai un plan de succession formel Oui, mais c'est informel/verbal Non, je n'ai pas de plan de succession Non applicable (je ne prévois pas de sortir)

11. Avez-vous une stratégie successorale ?

Oui, j'ai une stratégie successorale complète Oui, mais elle doit être mise à jour Non, je n'ai pas de stratégie successorale Je ne suis pas sûr

12. Travaillez-vous avec un conseiller fiscal (CPA) ?

Oui, je travaille régulièrement avec un CPA Oui, mais seulement pour la déclaration fiscale Non, je n'ai pas de conseiller fiscal Je ne suis pas sûr si j'en ai besoin

13. Avez-vous un conseiller en placement ?

Oui, je travaille avec un conseiller en placement Non, je gère les placements moi-même Je cherche un conseiller en placement

14. À quelle fréquence changez-vous de conseiller en placement ?

J'ai le même conseiller depuis 5+ ans J'ai le même conseiller depuis 2-5 ans Je change de conseiller tous les 1-2 ans J'ai changé de conseiller plusieurs fois au cours de la dernière année Non applicable (je n'ai pas de conseiller)

15. Quel pourcentage de votre portefeuille corporatif utilise des fonds de catégorie de société ?

La plupart/tout (75%+) Certains (25-75%) Peu/aucun (moins de 25%) Je ne sais pas ce que sont les fonds de catégorie de société

16. Connaissez-vous la différence entre les distributions imposables et les gains en capital dans votre portefeuille corporatif ?

Oui, je le suis Quelque peu Non

17. Avez-vous des gains en capital non réalisés dans votre portefeuille corporatif, et avez-vous une stratégie pour les gérer ? (Information uniquement)

Oui, j'ai des gains non réalisés importants et j'ai une stratégie fiscalement avantageuse pour les gérer Oui, j'ai des gains non réalisés mais je n'ai pas encore développé de stratégie J'ai quelques gains non réalisés mais je ne suis pas sûr des implications fiscales Non, ou gains non réalisés minimes

18. Détenez-vous des devises étrangères ou des placements étrangers dans votre compte corporatif ? (Information uniquement)

Oui, portion importante Oui, petite portion Non

19. Qu'est-ce qui vous a incité à compléter cette évaluation ? (Optionnel)

Aidez-nous à comprendre vos préoccupations ou questions spécifiques.

20. Si nous devions travailler ensemble, qu'est-ce que vous valoriseriez le plus ? (Optionnel - sélectionnez tout ce qui s'applique)

Structure de portefeuille fiscalement avantageuse et coordination avec mon CPA Stratégie d'extraction à long terme (style de vie et transfert successoral) Éducation et compréhension des stratégies fiscales corporatives Gestion continue du portefeuille et optimisation Stratégie successorale et stratégies de transfert de patrimoine Je ne suis pas encore sûr - j'explore simplement les options

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